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记者调查:哈市多家中介机构从事违法套现
2011-11-18 来源:黑龙江晨报 浏览次数:4940

    15日,哈尔滨市工商局南岗分局联合公安部门根据举报,对黑龙江省腾飞投资担保有限公司(以下简称腾飞担保公司)检查发现,该公司涉嫌营业执照造假。据了解,腾飞担保公司声称能够办理提现公积金等业务,但有市民反映,该公司通过此手段骗取手续费。
   

    贷款公司涉嫌造假执照
   

    近日,市民阿强看到腾飞公司的广告,称办理提取公积金业务,他按照广告上登的地址找到位于哈市盟科视界601室的腾飞公司,交了1600元手续费,并和担保公司签订了一份购房合同。可是3个多月过去了,公积金没提出来,1600元手续费也打水漂了。阿强怀疑这家公司是骗子公司,于是向哈市有关部门进行了举报。
   

    15日,哈市工商局南岗分局联合哈市公安局南岗分局新春派出所联合对这家公司进行了检查。这家公司的办公地点是一处20多平方米的民宅,室内设施简单,老板台上有一台电脑,还有两个用于刷卡的"密码输入器",旁边一个会客桌上放着客户填写的银行申请单。在执法人员检查过程中,有两拨人员前来询问这里是不是能办银行卡,看到执法检查就离开了。
   

    检查中,一女子称该公司负责人不在,她给执法人员提供了两本工商执照,其中的腾飞担保公司企业法人营业执照被看出了"问题"。执照上的名称为黑龙江省腾飞投资担保有限公司,所盖公章是黑龙江省工商行政管理局,但其右上角的注册号码属哈尔滨市工商局号段,与公章所显示的发照机关不符。此外,此照注册地为哈市南岗区红旗大街301号,而实际经营地点在南直路181号-9号。
   

    记者看到,这家公司证照上的经营范围是金融保险投资、贷款担保,短期小额贷款。注册时间是2007年9月21日。
   

    由于腾飞投资担保有限公司涉嫌伪造执照,执法人员当场查扣其证照,并对其现场电脑、账目等进行暂扣,等待下一步核查处理。
   

    中介机构"啥事都能办"
   

    记者走访哈市一些贷款中介公司发现,很多中介、担保机构"啥事都能办"。
   

    在哈市道里区北安街一家提供抵押贷款业务的公司,记者表示想要提取公积金,工作人员当即表示可以,只需提取者准备提取单、加盖单位公章,材料备齐后,其他的事情由贷款公司一手操办。最快估计两周时间能下来,要看"那面"的人回话。通过审核后,公积金的钱打到提取者卡里后,再支付3000元手续费。至于具体怎么办,工作人员不愿多谈,只是让记者"把这些材料备齐再谈"。并说,最近风声紧,公积金提现不是像以前那么容易。

    随后在经纬街几家贷款担保公司,记者一一询问后得到的回答都是,办理代提公积金业务,只要一份提取公积金的三联单就行,单子上不用写姓名,其他就是个人身份证明,周期半个月。程序简单,先交手续费后办理。"手续费多少钱?"工作人员表示,费用大约是提取金额的10%。记者又问"万一交钱却没提取出公积金怎么办?"这位工作人员瞟了一眼记者说,"这么大的公司还能差你那点钱。"记者看到,这家公司办公环境十分简陋,经营面积只有20多平方米,室内仅有两套办公桌椅。

    业内人士告诉记者,现在不符合条件想要提取公积金的,中介一般采取证件造假的方式。比如通过房屋装修提取公积金,要求与装修公司的房屋装修合同等证件;通过买房提取方式,要有购房合同;通过租房提取公积金,就必须要有租房合同、租房发票,造假这些证件对于中介来说并不是难事。

    恶意提取公积金违法

    哈市住房公积金管理中心综合处鲍处长告诉记者,按照《哈尔滨市住房公积金管理办法》规定,提取个人账户内住房公积金存储余额,应凭所在单位出具的提取证明和有关材料,向管理中心提出申请。一般情况下想提取住房公积金,必须满足购买、建造、翻建、大修住房的条件,但这些必须有购买商品住房有效合同及相关手续。

    对于造假合同骗取公积金的情况,鲍处长说,中心与房产局及银行都是联网的,一些中介公司给个人提供的假证件及手续,在公积金中心一旦输入网络就可查明交易记录,造假行为立即现形。

    对于提供假合同骗取公积金有什么制裁措施,鲍处长表示,由于提取公积金所需要件很多,有些申请人因为缺少规定要件被甩出,这其中一部分就是虚假手续,假手续被甩出后当事人马上拿走了,公积金中心没有强制手段查处。该中心也曾和一些法律部门沟通得知,当事人套取的是自己的公积金,这样的责任不好认定。

    黑龙江率航律师事务所任贺鹏律师表示,提取人利用虚假手续套取住房公积金,其恶意串通或共同欺骗的行为属于违法行为,贷款中介为了获取高额利润为提取者伪造的证明材料、虚假的手续,这种行为也构成了犯罪。