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协会概况
转发中贷协关于开展“全国小贷行业风险防控典型经验案例征文”活动的通报
2017-12-15 来源:中国小额贷款公司协会 浏览次数:220
各省、自治区、直辖市、计划单列市小额贷款公司行业协会,相关小贷公司:
  今年初,中贷协发布了《关于征集"全国小贷公司行业风险防控典型经验案例文稿"的通知》(中贷协字〔2017〕7号),在全国范围内开展了风险防控典型经验案例征文(下称"风控案例征文")活动。在各地方协会、小贷公司、风控专家、中贷协南京培训基地大力支持与积极配合下,"风控案例征文"活动圆满结束,现将活动情况进行通报。
  本次"风控案例征文"活动,全国共有26个省、自治区、直辖市和计划单列市的小贷公司自愿参与,经过各省(市)级协会初步筛选,共推荐了200多篇文稿。文稿内容涉及公司运营层面相对系统化的风控经验,业务流程层面的风控案例,业务辅助环节的风控做法等。
  在各省(市)级协会推荐意见的基础上,中贷协组织专家评审委员会开展了多轮辅导,指导作者反复修改,两次召开专题会集中审议,最终共有153篇案例文稿入围《全国小贷公司风险防控经验典型案例选编》。其中,7篇文稿在"风控案例征文"活动中获得"一等优秀征文";14篇文稿获得"二等优秀征文";22篇文稿获得"三等优秀征文";110篇文稿获得"优秀征文"(附表1:《全国小贷公司风险防控经验典型案例选编》入围名单)。
  另外,六家地方协会获得本次活动的"优秀组织单位"(附表2:获得"优秀组织单位"的协会名单)荣誉称号。
  风控是金融业永恒的主题,小贷公司作为主要服务于"草根客户"和"末梢客户"的放贷机构,风控工作的难度往往更大。本次"风控案例征文"活动初步总结了小贷公司行业好的机制与做法,力求为行业在风控方面提供一些借鉴与启示。下一步,中贷协将继续总结经验,完善机制,进一步挖掘行业内优秀的风控做法,以更好的引导和服务小贷公司做好风控工作。


 
 
                               中国小额贷款公司协会
                                 2017年12月6日
 
 
 
附表1:        
《全国小贷公司风险防控经验典型案例选编》入围名单
序号 所属地区 文稿提供单位 文稿作者 文稿标题 入围结果
1 宁夏 宁夏东方惠民小额贷款股份有限公司 龙治普 十大差异化风控机制 助推"三农"大发展 一等优秀征文
2 云南 昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司 陈秀花
曾志鹏 
变是永恒的不变——记和谐小贷四次风控模式转型升级 一等优秀征文
3 重庆 重庆海尔小额贷款有限公司 \ 科技为剑 构筑生态化风险管理平台 一等优秀征文
4 海南 海南宜信普惠小额贷款有限公司 \ 运用大数据手段提升"商通贷"产品风控能力 一等优秀征文
5 黑龙江 黑龙江瀚华互联网小额贷款有限责任公司 朱晨君 如何加强企业主"美丽谎言"背后的风控管理 一等优秀征文
6 江西 赣州积木小额贷款有限公司 王旭 认真开好审贷会 严把风险决策关 一等优秀征文
7 内蒙古 喀喇沁旗中昊小额贷款有限公司 哈日 要特别关注客户转行带来的风险隐患 一等优秀征文
8 四川 南充美兴小额贷款有限责任公司  黄武
张瑾璨
做好风险管理与风险评估 是美兴小贷风控的核心 二等优秀征文
9 黑龙江 黑龙江瀚华互联网小额贷款有限责任公司 郭鸣 从政策到执行 从管理到服务 二等优秀征文
10 广东 佛山市顺德区美的小额贷款股份有限公司 \ 利用信息平台优势 创新系统风控手段 二等优秀征文
11 山东 济南邦信小额贷款有限责任公司 吕超 乔珊
吴侃
牢记生命线 脚踏实地防风险 二等优秀征文
12 江苏 吴江市苏南农村小额贷款股份有限公司 苏山龙 五招齐下 把合规管理抓实抓到位 二等优秀征文
13 江西 抚州市临川区东方中信小额贷款有限责任公司 龚雪 放管并重控风险 真诚合作创"双赢" 二等优秀征文
14 云南 昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司 王燕娥 创新风险管理理念  和谐"农贸贷"产品风控显成效 二等优秀征文
15 山东 济宁市任城区世通小额贷款股份有限公司 高帆 "养殖贷"风险防控模式分享 二等优秀征文
16 上海 上海静安维信小额贷款有限公司 \ 智能消费金融风控的创新与实践 二等优秀征文
17 山东 山东龙信小额贷款有限公司 孟翠
常芬
贷后风险预警体系设计及成效 二等优秀征文
18 江西 南昌市红谷滩新区博能小额贷款有限公司 饶欢 运用应收账款质押登记公示系统 合法保障小贷债权 二等优秀征文
19 山东 聊城经济开发区昌润小额贷款股份有限公司 许振国 巧用"三大锦囊" 化解贷款风险 二等优秀征文
20 山东 威海邦信小额贷款有限公司 林乐永 行使代位权化解逾期风险 二等优秀征文
21 厦门 厦门湖里诚泰小额贷款股份有限公司 李溪洪 借力司法程序 尽最大限度挽回贷款损失 二等优秀征文
22 宁夏 宁夏永华小额贷款有限公司 杨东兴 坚守小贷初心 勇避激流险滩 三等优秀征文
23 江西 大余县润通小额贷款股份有限公司 王敏之 浅谈小贷公司风控的几个主要环节 三等优秀征文
24 宁夏 宁夏掌政农村资金物流调剂股份有限公司 乔磊 利用"四微"风控体系 真诚服务当地"三农"客户 三等优秀征文
25 北京 中和农信项目管理有限公司 陈殿左 农村小额信贷 风控关键在员工 三等优秀征文
26 浙江 海宁宏达小额贷款股份有限公司 邬利荣 小贷公司的ATM机——宏达自助贷 三等优秀征文
27 山东 济南市富源小额贷款有限公司 张志强 产业链模式下的应收账款质押贷款业务探讨 三等优秀征文
28 山东 庆云县汇海小额贷款有限公司 刘阳 "农民大数据"保证"农贷大安全" 三等优秀征文
29 云南 昆明高新区科创小额贷款有限公司 \ 基于移动互联网的微贷全流程业务系统实践和思考 三等优秀征文
30 黑龙江 哈尔滨市元丰小额贷款股份有限公司 彭潜 传统小贷公司如何依托大数据提升风控能力 三等优秀征文
31 新疆 乌鲁木齐丰汇小额贷款有限公司 \ "丰云贷"系统:大数据+IPC线上线下充分结合控风险 三等优秀征文
32 山东 济宁英特力小额贷款有限公司 白国强 细致深入的交叉检验是小微贷风控的核心 三等优秀征文
33 海南 海南信源小额贷款股份有限公司    肖枚 小额贷款公司的风险管控可以灵活多样 三等优秀征文
34 吉林 吉林省小额再贷款股份有限公司 杨翼鸣 细化信贷流程 创新风控机制 三等优秀征文
35 山东 博兴县汇诚小额贷款有限公司 张明 小微企业客户银行流水审查的要点 三等优秀征文
36 江苏 盐城经济技术开发区东方金钥匙农村小额贷款有限公司 常瑛琇 过程合规是依法维护债权的根本 三等优秀征文
37 江苏 仪征市群成农村小额贷款有限公司 赵海峰 风险化解的过程需要锲而不舍 灵活应对 三等优秀征文
38 甘肃 兰州市公航旅小额贷款股份有限公司 \ 追加反担保措施 债权强制执行公证 三等优秀征文
39 甘肃 兰州市邦信小额贷款有限责任公司 \ 借款人遭遇意外保证人代偿案例 三等优秀征文
40 新疆 克拉玛依市广盛小额贷款股份有限公司 王新宇 积极沟通协作帮扶也可以成为风险化解的重要途径 三等优秀征文
41 山东 济宁英特力小额贷款有限公司 赵海华 贷后风险的非诉讼解决方式 三等优秀征文
42 江苏 盐城市亭湖区顺泰农村小额贷款股份有限公司 \ 土地规划用途改变造成贷款逾期 全力以赴成功化解的启示 三等优秀征文
43 黑龙江 佳木斯市宏源小额贷款股份有限公司 王纪军 小贷公司依照金融机构性质成功清收贷款案例分析 三等优秀征文
44 黑龙江 哈尔滨市企信小额贷款股份有限公司 张晶 积极响应扶持"三农"大方向 量体裁衣制定风险策略 优秀征文
45 湖南 常德双鑫小额贷款股份有限公司  廖治蘅 过桥贷款业务风险案例分析 优秀征文
46 云南 昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司 王燕娥 "过桥贷"风险防控经验及典型案例分享 优秀征文
47 湖南 长沙市雨花区高桥小额贷款有限公司 高翔 严格风险措施 铸造铁壁铜墙 优秀征文
48 广西 南宁市瀚华小额贷款有限公司 朱晨君 唯一不变的就是变化——记小微信贷行业选择与产品转型升级困境 优秀征文
49 辽宁 沈阳金融商贸开发区亚联财小额贷款有限公司 陈玲 严格准入、高效催收是小贷公司防控风险的不二法门 优秀征文
50 内蒙古 巴彦淖尔市巴运小额贷款有限责任公司 许凤 农户联保贷款风险控制要点浅析 优秀征文
51 内蒙古 巴彦淖尔市巴运小额贷款有限责任公司 尚瑞峰 不管采取何种担保 贷前调查和还款意愿始终要作为化解风险的第一抓手 优秀征文
52 内蒙古 内蒙古东信小额贷款有限责任公司 胡玮 全面了解借款人经营情况  强化保证人牵制力 优秀征文
53 宁夏 宁夏宝源小额贷款有限公司 \ 从小贷公司面临的问题谈谈贷款风险的防范措施 优秀征文
54 山东 博兴县汇诚小额贷款有限公司 舒涛 风险控制是小贷公司经营的命门 优秀征文
55 山东 济南市高新区华泽小额贷款有限公司 \ 全程跟踪、定期排查是风险防控的关键 优秀征文
56 山东 济南市历城区鲁商小额贷款股份有限公司 王琪鹭 档案管理——小贷公司最后的"生命防线" 优秀征文
57 江苏 南京邦信科技小额贷款有限公司 杨宏辉 小额贷款机构档案管理案例 优秀征文
58 山西 山西省平遥县日升隆小额贷款有限公司 陈文庆 通过三个真实案例、不同产品设计体会小额贷款公司风控的重要性 优秀征文
59 广西 北海市和安小额贷款股份有限公司 莫小娟 眼观八方 警惕盲目扩张带来资金链断裂的风险 优秀征文
60 广西 合浦县银信小额贷款股份有限公司 \ 浅谈银信小贷的主要风控关注点 优秀征文
61 云南 腾冲恒益小额贷款有限公司 许建华 警惕盲目扩张 经营主体偏离的风险 优秀征文
62 天津 天津普罗米斯小额贷款有限公司 金昭 建立有效防控机制降低经营风险 优秀征文
63 大连 大连高新园区中融信小额贷款股份有限公司 刘晓丹  规范的档案管理工作对风险管理与控制的重要意义 优秀征文
64 黑龙江 哈尔滨盈方科技小额贷款有限责任公司 徐翀 用严密的信贷风险防控手段助推科创企业发展 优秀征文
65 内蒙古 内蒙古东信小额贷款有限责任公司 胡玮 三级联动构筑"风控防火墙" 优秀征文
66 山东 青岛市黄岛区民泽小额贷款有限责任公司 姜倩怡 借助强制公证手段 筑牢风险防控底线 优秀征文
67 云南 嵩明县信达昌小额贷款有限公司 张海娟
王静榆
通过抵押物强制执行公证 规避高风险行业风险隐患 优秀征文
68 深圳 深圳平安普惠小额贷款有限公司 张延春 健全合规管理体系 全面防控法律风险 优秀征文
69 广东 佛山市科技小额贷款有限公司 刘为华 小贷公司通过第三方化解风险案例分析 优秀征文
70 广西 南宁市亚联财小额贷款有限公司 赵文良 严控风险 确保"三农"业务顺利开展 优秀征文
71 河南 南阳市卧龙区六合小额贷款有限公司 赵天录 浅谈几种特定客户群体的风险特征及控制策略 优秀征文
72 内蒙古 赤峰市元宝山区高信隆小额贷款有限公司 任宏 全员参与 全程风险控制 优秀征文
73 山东 聊城经济开发区昌润小额贷款股份有限公司 庞茂河 多措并举构建风险防控体系 优秀征文
74 广东 广州市花都万穗小额贷款股份有限公司 \ 盲目求快陷误区 及时转型显成效 优秀征文
75 广东 广东粤垦农业小额贷款股份有限公司 \ 立足农垦 服务"三农" 因地制宜防风险 优秀征文
76 湖北 钟祥市润德小额贷款股份有限公司 房学臣
杨宗祥
于规范管理中发展 在风险控制中前行 优秀征文
77 云南 昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司 王燕娥 以防控为手段 深耕细作 实现可持续发展目标 优秀征文
78 宁波 余姚市长振小额贷款股份有限公司 吴铁柱 选择合规合宜的产品设计是小贷公司风险防控的重要环节 优秀征文
79 山东 博兴县汇诚小额贷款有限公司 陈珊 小风险 大意识 是做好风险管理的根本 优秀征文
80 广东 广东粤垦农业小额贷款股份有限公司 \ 推进农村金融服务站建设 增强"三农"业务风险管控能力 优秀征文
81 深圳 深圳市中安信业创业投资有限公司 保罗希尔 风控是一项系统工程 需要打出一套组合拳 优秀征文
82 浙江 浙江理想小额贷款有限公司 沈黎明 浅析如何在保证收益的情况下系统化地提高小贷公司风控能力 优秀征文
83 重庆 重庆两江新区化医小额贷款有限公司 \ 做好风险控制 坚持四大理念吞补 优秀征文
84 江苏 镇江市丹徒区阳光农村小额贷款有限公司 \ "一个方向、两个方法、三个阶段、四个支持"的全系统风控经验介绍 优秀征文
85 广东 广东省粤科科技小额贷款股份有限公司 \ 多领域拓展 提升小贷服务的精度和准度 优秀征文
86 广西 玉林市长丰小额贷款有限责任公司 吴瑞平 契合客户特点 做好差异化服务 是小贷公司的差异化发展之路 优秀征文
87 吉林 吉林省小额再贷款股份有限公司 李鑫 企业信贷周转基金创新案例解析 优秀征文
88 云南 昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司 陈秀花 第三方苗木收购兜底 全流程闭环运作控风险 优秀征文
89 山东 济南市齐汇小额贷款有限公司 高乐园
侯芳
产业链金融应收账款质押业务风险管理探索 优秀征文
90 山东 济南市高新区天业小额贷款股份有限公司 \ 电商微贷业务风险防控分析 优秀征文
91 山东 青岛城乡建设小额贷款有限公司 单博 "保易贷"产品风险防控案例 优秀征文
92 广西 柳州市瑞拓小额贷款有限公司 欧阳红 钢材质押贷款业务风险防控案例 优秀征文
93 宁夏 宁夏永华小额贷款有限公司 杨东兴 农业产权抵押贷款风险控制经验分享 优秀征文
94 广东 佛山禅城中盈盛达小额贷款有限公司 招慧青  微贷批发业务风险控制模式:依托商圈 有效分散风险 优秀征文
95 广东 广东新供销农业小额贷款股份有限公司 许慧君
罗超群 
基于信息共享和评分表技术的惠农风控模式 优秀征文
96 广东 广州广建小额贷款股份有限公司 张勇 不动产二次抵押贷款业务实践及风险防范对策 优秀征文
97 山东 青岛城乡建设小额贷款有限公司 杨晓真 "一拖二"供应链金融项目风控模式探讨 优秀征文
98 重庆 重庆市两江新区长运小额贷款有限公司 陈建平 打造业务系统及风控管理系统的创新平台 优秀征文
99 江苏 江苏华博金服控股有限公司 白天池 科技金融 普惠大众 优秀征文
100 江苏 南京市三六五互联网科技小额贷款有限公司 \ 依托场景打造风险管理体系 牢筑风控防线 优秀征文
101 江西 抚州爱盈普惠网络小额贷款有限公司 方壹江 严控风险 创造消费金融行业领军企业 优秀征文
102 云南 昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司 杨春华   线下场景锁用途 大数据风控是关键 优秀征文
103 山东 东营市东营区汇通小额贷款股份有限公司 种振飞 贷前调查阶段如何识别客户的隐性负债 优秀征文
104 山东 龙口市博商小额贷款股份有限公司 云飞
杜晓颖
把握行业风险 是严控贷款风险的基础 优秀征文
105 山东 青岛经济技术开发区恒信城市发展小额贷款有限公司 赵玉静 重视现场调查的作用  谨防信息不对称风险 优秀征文
106 内蒙古 巴彦淖尔市巴运小额贷款有限责任公司 韩刚 帮扶"三农"须练好贷前调查基本功 优秀征文
107 山东 威海信悦小额贷款有限公司 陈宣仪 贷前调查翔实是风险控制的关键 优秀征文
108 云南 通海名邦小额贷款有限责任公司 朱强 对老客户进行独立深入的贷前调查不容小觑 优秀征文
109 云南 云南省亚联财小额贷款有限公司 孙永东 贷前风险防范需要练就火眼金睛、见微知著的本领 优秀征文
110 山东 山东龙信小额贷款有限公司 王春雷
郭琳
小额贷款公司贷前风险审查要点浅析 优秀征文
111 广西 来宾市鑫和小额贷款有限公司 韦柳 尽职调查是贷款风险控制的关键 优秀征文
112 大连 大连高新园区恒信科技小额贷款有限公司 周勇 贷款条件落实不可马虎 优秀征文
113 广东 广州广建小额贷款股份有限公司 黄淑辉 贷前调查及贷前风险审查环节典型案例 优秀征文
114 黑龙江 哈尔滨市元丰小额贷款股份有限公司 彭潜 把握宏观动向 提高公司预测钢贸风险能力 优秀征文
115 湖南 炎陵县银太小额贷款股份有限公司 杨欢 产品购销合同作为质押贷款案例分析 优秀征文
116 宁夏 宁夏同融小额贷款有限公司 许丽菲 尽职贷前调查才能有效防控贷款风险  优秀征文
117 四川 南充美兴小额贷款有限责任公司  李佳莹 贷前信息核实控风险案例分享 优秀征文
118 厦门 厦门翔安海翔小额贷款有限公司 柯君诚 深入调查小微企业项目 有效规避贷款潜在风险 优秀征文
119 云南 云南省亚联财小额贷款有限公司 孙永东 去伪存真是风险审查的关键 优秀征文
120 云南 南涧凤凰小额贷款有限公司 石艳芬 完善抵押手续 杜绝风险发生 优秀征文
121 浙江 瑞安华峰小额贷款股份有限公司 林旖旎 通过贷款平移重组 及时化解风险 成功保全资产 优秀征文
122 广东 广州市恒隆小额贷款有限公司 邓耀辉 同舟共济 理性与温情并存的小贷风险控制之路 优秀征文
123 山东 临沂市兰山区新港小额贷款股份有限公司 \ 按规定做好贷后管理 及时获取预警信号是贷款安全高效回收的关键 优秀征文
124 山东 山东龙信小额贷款有限公司 高秀丽 异地贷款贷后管理及逾期催收浅谈 优秀征文
125 江苏 盐城市悦达汇金科技小额贷款有限公司 杨艳 巧用反担保 解好风险题 优秀征文
126 上海 上海浦东新区长江鼎立小额贷款有限公司 \ 及时"离场"是小贷公司风控的核心之一 优秀征文
127 广东 广州市衡誉小额贷款股份有限公司 陈家维 准确把握贷后管理 确保信贷资金安全 优秀征文
128 河北 正定县汇海小额贷款有限公司 李少颖 政策因素带来的风险隐患 优秀征文
129 黑龙江 哈尔滨邦信小额贷款有限责任公司 王新宇 利用法律武器催收房地产贷款项目案例分析 优秀征文
130 湖南 衡山县银泰小额贷款有限公司   聂斌滨 高风险建材贸易贷款风险处置案例 优秀征文
131 湖南 南县克明小额贷款股份有限公司 何棠 房屋抵押贷款案例分析与应对 优秀征文
132 内蒙古 巴彦淖尔市巴运小额贷款有限责任公司 张涛 放低风险控制门槛是产生不良贷款的主要原因 优秀征文
133 上海 上海金逸商务咨询有限公司 楼克佳 逾期账款催收技巧与实务 优秀征文
134 山东 龙口市博商小额贷款股份有限公司 慕鹏 化解贷款风险要坚持合作共赢 优秀征文
135 宁夏 宁夏吴忠市红寺堡区鹏胜乡镇小额贷款有限公司 杨瑜源 "主动化解风险,不断总结失败"是小贷公司发展应具备的技能 优秀征文
136 山东 济南市高新区华泽小额贷款有限公司 \ 及时发现 快速处置 减少损失 优秀征文
137 山东 兰陵县荣庆小额贷款股份有限公司 杨向丽 抵押担保是风险防范的重要手段 优秀征文
138 山东 兰陵县荣庆小额贷款股份有限公司 杨向丽 多措并举化解不良贷款风险 优秀征文
139 山东 聊城市东昌府区天元小额贷款股份有限公司 冯德刚 贷款企业经营范围盲目扩张的风险隐患不容小视 优秀征文
140 山东 聊城市东昌府区天元小额贷款股份有限公司 李士会 依法收贷是清收不良的有效途径 优秀征文
141 山东 临沂市罗庄区阳光小额贷款股份有限公司 刘春溪 清收不良要深入客户实际 一户一策 优秀征文
142 山东 日照高新区东汇小额贷款有限公司 路奎秀
郭娟娟
三日之差导致巨额不良 多策并举促使风险化解 优秀征文
143 浙江 义乌市新光小额贷款股份有限公司 周红云 如何向担保人施压收回欠款 优秀征文
144 重庆 重庆两江新区嘉融小额贷款有限责任公司 陈颖 产业链贷款风险化解典型案例 优秀征文
145 江苏 盐城市小额贷款行业协会 接道明 从一起借款合同纠纷看贷前调查的重要性 优秀征文
146 江西 九江市濂溪区美吉特小额贷款股份有限公司 庞丽 关于借款人以"高评高估资产"的方式骗取贷款的探讨 优秀征文
147 江西 鹰潭市信江广达小额贷款股份有限公司 段米才 多措并举 狠抓落实 打赢清收攻坚战 优秀征文
148 云南 云南省亚联财小额贷款有限公司 孙永东 掌握合规充足的证据是取得诉讼成效的关键 优秀征文
149 黑龙江 哈尔滨邦信小额贷款有限责任公司 智爱欣 小贷公司差异化经营房抵贷业务需注意的几个要点 优秀征文
150 黑龙江 哈尔滨广顺小额贷款股份有限公司 苗士军 经济新常态下小贷公司的经营要增强"角色感" 优秀征文
151 内蒙古 巴彦淖尔市巴运小额贷款有限责任公司 石磊 两笔逾期案例的启示:全面深入的贷前调查很重要 优秀征文
152 广西 宜州市宏翔小额贷款有限公司 陆晓 严格防范信贷风险 丰富普惠金融服务 优秀征文
153 甘肃 兰州市城关区海成小额贷款股份有限公司 \ 创新风险控制手段 助力"三农"小微发展 优秀征文
【注:排序不分先后】



   附表2:  
获得"优秀组织单位"的协会名单
序号 单位名称
1 山东省小额贷款企业协会
2 广东省小额贷款公司协会
3 新疆维吾尔自治区小额贷款公司行业协会
4 黑龙江省小额贷款公司协会
5 云南省小额信贷协会
6 厦门市担保典当行业协会